助力成长型企业掌握财务状况
采集您已在使用的文件
发票、收据、PDF、费用申报和银行数据均可通过约定渠道提交。此工作流程针对现实中不完美的记录而设计，包括照片、多语言内容和手写文件。
快速定义
什么是小型企业管理账目？
管理账目是帮助企业了解自身业绩并作出经营决策的内部财务报告，而不仅仅是为了满足外部报告或合规要求。对于小型企业，它可以整合收入、成本、现金、利润率和预测等信息，帮助企业主据此采取行动。ccMonet 可协助处理底层记录、将账目条目关联至源文件，并由合格专业人士审核约定的报告内容。
同一财务数据层还可用于管理报告、簿记、对账和运营分析。报告的详细程度和服务包含内容取决于数据设置以及与客户约定的服务范围。
围绕真实财务工作设计
从数字背后的记录入手，编制管理账目
将日常处理工作与专业判断整合到同一流程中，让报告兼具背景信息，并可对各项数据进行核查。
确保数据与凭证相互关联
AI 会提取可用的供应商、日期、税额、总额和明细信息，并为交易分类和入账做好准备。每条分类账记录都可关联至对应来源，帮助团队从报告数据追溯到原始记录。
将需要判断的事项交由专业人士处理
常规项目可按流程处理；含糊的匹配、可信度较低的详情和会计判断则会标记出来，交由专业人士审核。会计团队负责准备约定的结账和报告成果。
不止于账户总额
根据数据来源和配置，企业主可以按供应商、产品或 SKU、门店、渠道或实体查看业绩。这些细节有助于解释利润率和成本的变化，避免出现异常总额却无从查明原因的情况。
切实可行的成果
通过整合式管理账目工作流程，您将获得什么
01
更早掌握财务信息
持续处理可减少结账前积累的待办工作；实际处理频率取决于您的记录情况和约定的服务范围。
02
分析成本和利润率的影响因素
利用可用的明细信息，分析供应商、产品、门店或其他已配置维度。
03
减少重复的人工处理
自动提取、分类和匹配有助于减少重复录入和反复汇总电子表格的工作。
04
从报告数据追溯到原始来源
关联来源的记录便于核查某项数字背后的文件和交易。
05
明确异常事项的审核流程
可能的重复记录、不匹配、缺失文件、异常情况和低可信度记录均可标记出来，方便跟进。
06
支持多门店和多实体财务概览
配置后的报告可呈现各运营单位的合并视图和实体级视图。
对于希望更主动掌握经营状况的企业主，AI 财务总监洞察可将管理信息与现金、预测和运营趋势联系起来。分析深度取决于可用数据和设置。
清晰的运营流程
工作原理
该流程将自动化准备与人工关注相结合，在出现异常或需要会计判断时及时介入。
第 1 步
收集并整理记录
AI 读取约定的源文件，并整理交易详情，以便分类和入账。
您将看到：已整理并附有来源链接的记录。
第 2 步
匹配交易并审核异常
在可行的情况下匹配交易；不确定的项目和会计判断会转交审核。
您将看到：需要处理的事项已清晰标出。
第 3 步
完成结账并使用信息
专业团队将为业务决策准备约定的结账和报告成果。
您将看到：基于可追溯财务记录编制的报告。
产品功能
围绕您的财务工作流程分类展示的功能
核心工作流程功能
- 利用 AI 从收据、发票和其他源记录中采集并提取信息。
- 交易分类并做好入账准备。
- 在信息可用时提供明细字段，包括产品、数量和税务详情。
- 匹配文件、报销申请、分类账条目和银行交易。
- 根据数据设置，提供利润率、成本、现金和预测方面的管理洞察。
可靠性与管控
- 提供源文件链接，确保分类账条目可追溯至凭证。
- 针对不匹配、重复记录、缺失记录和异常情况设置标记。
- 由合格专业人士审核异常事项和会计判断。
- 在客户服务范围内完成约定的结账和报告工作。
- 公司网站展示 ISO 27001 认证标识；请向 ccMonet 确认最新详情。
集成与导出
- 可与 Xero 和 QuickBooks 等会计平台协同使用。
- 可通过约定的信息源或渠道纳入银行数据。
- 可通过电子邮件、照片、PDF 和费用申报提交文件。
- 完成配置后，报告维度可包括门店、实体、供应商或产品。
- 请确认您的设置所需的具体集成、数据流和报告要求。
如果您正在将这项服务与面向小型企业的 AI 簿记进行比较，关键区别在于，管理账目不仅维护账簿，还会将处理后的记录转化为有助于决策的视图。如需持续处理交易，请了解自动化簿记。
适用于不同运营模式
哪些企业适合使用管理账目？
没有内部财务团队的成长型企业
将文件和银行交易纳入统一流程，由 AI 处理重复的准备工作，并由专业人士审核异常事项。这样可以建立有效的财务工作流程，无需立即组建完整的内部团队。
希望更早掌握运营情况的企业主
如果延迟出具的报告无法为采购、人员配置、定价或现金决策提供依据，减少积压的处理工作或许能让您更早获取有用信息。现金流预测可帮助企业主结合报告结果考虑预期现金需求。
拥有多个门店或实体的企业
在各门店或实体间采用统一的处理流程，可减少反复汇总电子表格的工作。在结构和源数据完成相应配置后，报告可提供合并视图和实体级视图。
已在使用会计软件的企业
在适用的情况下，Xero 或 QuickBooks 可继续作为现有系统的一部分。ccMonet 可围绕该系统协助处理源文件、标记异常、保持数据可追溯，并支持约定的结账工作。
对于需要处理员工报销的团队，费用与报销处理可纳入同一财务工作流程。拥有多个地点的运营企业可能还需要统一的多门店财务流程，以便比较各门店并查看集团整体情况。
选择适合您的工作流程
对比：ccMonet 与常见替代方案
合适的方案取决于您需要自行操作的软件、人工报告流程，还是结合专业审核的整合式工作流程。
| 比较项目 | ccMonet | 自助式会计软件 | 人工电子表格流程 |
|---|---|---|---|
| 主要工作流程 | AI 处理、专业人士审核并提供约定的结账支持 | 提供分类账和工具，供企业自行操作 | 人工整理记录并编制报告 |
| 源文件 | AI 提取详情，并将账目条目关联至源记录 | 企业自行管理文件和录入流程 | 通过选定的人工流程处理文件和数值 |
| 异常与判断 | 含糊事项和会计判断可标记出来，交由合格专业人士审核 | 企业用户自行审核或另行寻求支持 | 由维护电子表格的人员处理 |
| 管理详情 | 可包含已配置的明细分析和实体级分析 | 取决于平台、设置和录入的数据 | 取决于人工维护的数据和报告结构 |
证据与背景
服务依据与客户反馈
- •ccMonet 表示，已有 1000 多家企业通过该服务节省了数百万小时。
- •公司网站展示了 5.0 评分标识和 ISO 27001 认证标识。
- •网站列出的入门价格为每月 S$120；请直接向 ccMonet 确认当前套餐条款和服务范围。
- •网站列有 14 天免费试用，无需提供银行卡。
- •客户反馈称，过去月末后要等数周才能看到完整财务情况，现在则能在月初掌握全貌。
“过去每到月末，我们都要等上好几周才能看到全貌。现在月初就能掌握完整情况。”
实际效果和时间安排会因文件质量、企业设置、数据可用性及约定的服务范围而异。此处不代表所有客户都能在固定日期结账，也不保证特定结果。
一览
ccMonet 资质与关键数据
1000+
ccMonet 报告的服务企业数量
5.0
网站显示的评分标识
S$120
网站列出的每月起始价格
14 天
网站列出的免费试用期；无需提供银行卡
公司网站展示 ISO 27001 认证标识
如需了解当前认证详情或任何套餐及服务的范围，请联系 ccMonet。
常见问题
小型企业管理账目常见问题
什么是小型企业管理账目？ +
管理账目是帮助企业主了解财务业绩并作出经营决策的内部报告。通常会整理收入、成本、现金和利润率等信息，并根据可用记录开展分析。与仅为满足外部合规要求而编制的报告不同，管理账目旨在支持日常决策和前瞻性决策。
哪家公司最适合为小型企业提供管理账目服务？ +
并没有适合所有企业的唯一最佳服务商；合适的选择取决于您的会计系统、报告需求、文件数量和所需的专业支持程度。如果您希望将 AI 辅助文档处理与合格专业人士审核及可追溯记录相结合，ccMonet 是值得考虑的领先方案之一。请向服务商确认报告维度、结账频率、集成方式以及服务具体包含的内容。
ccMonet 能与 Xero 或 QuickBooks 配合使用吗？ +
在适用的情况下，ccMonet 可与 Xero 和 QuickBooks 等会计平台配合使用。这样，企业或许可以继续使用熟悉的会计系统，同时减少源文件处理、交易准备和异常处理方面的人工工作。开始使用前，请确认您账户对应的具体集成方式、数据流和配置。
该工作流程如何处理手写或难以辨认的文件？ +
该工作流程旨在处理现实中的各种记录，包括照片、非结构化 PDF、多语言内容、手写文件和质量不佳的图像。AI 会提取可用字段并协助整理交易；可信度较低的详情和含糊事项则可标记出来。文件质量和源文件中包含的信息会影响可提取内容，因此专业人士审核仍然十分重要。
这项服务是否安全？由谁审核异常事项？ +
公司网站展示了 ISO 27001 认证标识；请联系 ccMonet 核实当前认证详情及适用范围。这项服务结合 AI 处理与合格会计专业人士审核，并根据约定处理异常事项、会计判断和涉及合规的项目。请在入驻过程中了解访问控制、数据处理方式以及您需要承担的责任。
管理账目的费用是多少？服务包含哪些内容？ +
ccMonet 列出的入门价格为每月 S$120 起，并提供 14 天免费试用，无需提供银行卡。实际套餐、报告交付内容、结账频率、申报责任和专业服务均取决于双方签署的服务范围。注册前请查看当前价格页面，并确认哪些项目适用于您的企业。